Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Rocketspin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2023 der Malta Gaming Authority. Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind deshalb keine Formalie, sondern fester Bestandteil unseres Alltags. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir wann durchführen und was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden allen ehrlichen Spielern. Wir setzen deshalb die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Malta vollständig um. Als Betreiberin Nova Interactive Ltd mit Sitz in Malta unterliegen wir dem maltesischen Geldwäschegesetz und den Regularien der Malta Gaming Authority.

Unser Compliance-Team prüft jede verdächtige Transaktion, dokumentiert alle Schritte und meldet begründete Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Arbeit geschieht diskret und betrifft nur Accounts, bei denen konkrete Anhaltspunkte vorliegen.

• Vollständige Umsetzung der maltesischen AML-Gesetzgebung und der MGA-Regularien
• Benannter Money Laundering Reporting Officer (MLRO) als zentrale Ansprechperson
• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Verdachtsmeldungen an die FIAU, wenn gesetzliche Kriterien erfüllt sind

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei höheren Einzahlungsbeträgen, auffälligem Spielverhalten oder gesetzlich definierten Schwellenwerten können wir die Verifizierung auch früher anfordern. Mit der Registrierung bestätigen Sie unsere AGB und erklären sich mit diesen Prüfungen einverstanden.

Legen Sie die Dokumente frühzeitig vor, verzögert sich Ihre erste Auszahlung nicht. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, in den meisten Fällen deutlich weniger.

• Bei Registrierung: Angabe korrekter Name, Adresse und Geburtsdatum
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen
• Bei begründeten Anhaltspunkten für eine Gefährdung, etwa widersprüchliche Angaben

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf läuft im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos. Sie fotografieren Ihre Dokumente, laden sie hoch und erhalten nach der Prüfung eine Bestätigung per E-Mail. Alle Daten übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (Rechnung oder Bankauszug, jünger als 3 Monate)
• Schritt 4: Zahlungsmittel bestätigen, wenn Karte oder E-Wallet verwendet wurde
• Schritt 5: Bearbeitung durch unser Team, meist innerhalb von 48 Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail, danach unterliegen Auszahlungen keinen Prüfpflichten mehr

Wenn wir nach Herkunft fragen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, auffälligen Mustern oder gesetzlichen Schwellenwerten fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle MGA-lizenzierten Casinos gilt.

Als Nachweis genügen je nach Situation ein Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsbeleg oder ein Bankauszug. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und nutzen sie ausschließlich für die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität, markiert das System automatisch zur manuellen Prüfung.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung entsprechend auf. Die Limits betragen 20 EUR Mindestauszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat, bei einer Bearbeitungszeit von 0 bis 24 Stunden ohne Gebühren.

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Kommt die Verifizierung nicht zustande, weil Dokumente fehlen, ungültig oder widersprüchlich sind, setzen wir unser Konto eingeschränkt: Auszahlungen blockieren wir, Einzahlungen behalten wir unter Umständen ebenfalls. Spielen können Sie so lange nicht fort, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Sind die Dokumente absichtlich gefälscht, identifizieren wir eine Person mit mehreren Konten oder liegt ein Hinweis auf Geldwäsche vor, schließen wir das Konto ganz und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Guthaben aus rechtmäßigem Spiel zahlen wir in diesen Fällen nur nach positiver Identitätsprüfung aus. Eine Kündigung ist jederzeit über [email protected] möglich.

• Unvollständige Dokumente: Nachfrist, danach Auszahlungssperre
• Ungültige oder gefälschte Dokumente: Kontoschließung und Meldung
• Mehrere Konten pro Person: Sperrung aller betroffenen Accounts
• Verdacht auf Geldwäsche: sofortige Meldung an die FIAU

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischer Gesetzgebung mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und der Malta Gaming Authority.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir die Dokumente sicher. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance- und Finanzabteilung, alle Zugriffe werden protokolliert. Bei Fragen zum Datenschutz erreichen Sie unser Team rund um die Uhr im Live-Chat.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern können wir die Dokumente auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung schneller abgeschlossen, Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail.

Warum fragt das Rocketspin Casino nach der Herkunft meiner Einzahlungen?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern verpflichtet uns die maltesische Gesetzgebung, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ein Gehaltsnachweis oder Bankauszug genügt in der Regel.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden teilen wir die Auszahlung anteilig auf.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Dann blockieren wir Auszahlungen und je nach Situation auch Einzahlungen. Spielen können Sie erst fort, wenn die Verifizierung abgeschlossen ist.